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根據總行的安排，我支行在全轄各二級支行之間展開了對信貸業務的交叉檢查，于2014年8月底交叉檢查完畢，并要求各二級支行對已存在問題進行限期整改，此次交叉檢查主要以各二級支行派專員組成檢查小組進行，檢查小組通過此次檢查對各二級支行的信貸工作有了比較深入具體的了解。從檢查結果看來，各二級支行的工作總體來說較為扎實，有較為顯著的成效，但同時還存在著一些突出的問題，現將交叉檢查的情況匯報如下：

1、借款合同內容有修改時雙方未簽字確認。

2、貸款資料中的貸款資金支付對象與實際支付對象不符。

3、個人面談記錄無雙人簽字，審查表格式不正確。

4、借款相關證件審批不嚴格，合同填寫存在缺失、誤填等與實際情況有出入的問題。

5、借貸個人承諾書版本過舊，借款合同填寫、使用不當等。

6、征信財務數據與會計報表不一致，企業提供數據信息不準確，借款合同缺少印花稅，無增值稅發票等。

7、等級評定表版本不正確，合同內容不全面，缺少雙方蓋章。

8、借貸方相關資料不完善或不準確，未按規定收取客戶資金證明材料等相關材料和聯保保證金。

9、未見面談記錄，借款合同及保證合同未蓋騎縫章。

10、調查報告、聯保協議書、借款合同等相關材料數據有誤或內容填寫不完善。

11、營業執照年檢頁為2014年，未收集2014年營業執照年檢頁，貸款后未見相關證明材料。

通過此次交叉檢查，發現了各二級支行在信貸業務中存在的主要問題，經過對上述問題的整合分析，各二級支行相互學習了彼此工作中做得優秀的地方，并深刻認識到自身網點在信貸工作中存在的問題，通過這次交叉檢查，各二級支行相互交流先進經驗，相互促進查找問題并加以改進，加深了各網點對信貸風險的重視，促進了信貸工作更好的開展。