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強化制度機制建設范文第1篇

一、強化要素保障，讓審計工作有位

從組織領導、隊伍建設、干部激勵、經費保障等方面入手，加大對審計工作的重視支持力度。一是組織保障。始終把審計工作納入全區發展大局，重點關注，常抓常議，2014年先后8次召開區委常委會和區政府常務會研究部署審計工作，及時解決存在問題，為審計工作排憂解難。同時，加強區經濟責任審計領導小組議事機構建設，構建并完善了以領導小組為工作決策層、領導小組辦公室為組織協調層、審計機關為實施操作層、成員單位為結果運用層的“四體聯動”型經濟責任審計運轉機制，促進了審計工作順利開展。二是隊伍保障。配齊配強區審計局班子，新成立區經濟責任審計中心，通過招考、選調等方式先后為區審計局增配工作人員9人，壯大了審計干部隊伍。三是激勵保障。加大審計干部的交流、提拔、使用力度，近年來先后有2名同志交流到其他單位擔任領導，2名同志提拔為局領導班子成員，激發了審計干部的工作積極性。四是經費保障。大力支持“金審工程”，從2013年起將審計信息化建設經費納入區級財政預算，每年列支15萬元，專項用于增添聯網審計硬件設備、計算機機房建設和審計專網建設。

二、突出重點監督，讓審計工作有為

緊扣政府投資、財政管理等重點，創新方式方法，強化監督檢查，督促整改落實，確保公共資金安全高效運行。一是構建大財政審計格局。對財政資金“全口徑、全過程、全方位”監督，推動政府所有收支納入預算管理，提高預算分配和執行透明度。二是加強任期經濟責任審計。著力檢查領導干部守法守紀守規盡責情況，促進領導干部主動作為、有效作為，切實履職盡責。三年來，共開展任期經濟責任審計71人次，查出違規資金301.95萬元，管理不規范金額3015.86萬元，提出審計建議148條。三是抓實政府投資項目審計。堅持全面審計與重點項目全程跟蹤審計相結合，看好公共資金，嚴防貪污、浪費等違法違規行為，確保公共資金安全。三年來共審計項目74個，跟蹤審計重點項目11個，核減工程造價3877.49萬元，審減率達10%，提出審計建議35條。特別是在東排洪渠整治改造工程中，審計部門提前介入，對工程設計、招投標、施工及現場管理等各個環節進行全程跟蹤審計，涉審資金達2.4億元，提出審計建議11條。四是狠抓民生和政府性債務等重點領域專項資金審計。三年來審計民生項目40個，涉審資金51億元，提出審計建議63條，確保了民生資金安全高效使用，推動惠民政策落實到位。同時，深入開展貫徹中央八項規定精神、政府性債務、“三公”經費和樓堂館所清理等專項審計，以點帶面、查糾并舉，共審計9個方面36個項目，提出審計建議41條，全區“三公”經費支出同比下降57.9%。

三、狠抓成果運用，讓審計工作有威

強化制度機制建設范文第2篇

關鍵詞：社保基金征收；制度轉型；內審監管體系

中圖分類號：F239.6 文獻標識碼：A doi:10.3969/j.issn.1672-3309（s）.2012.03.51 文章編號：1672-3309（2012）03-121-03

社保基金征收管理層次的規范化對省級統籌征收社保基金提出了更高要求，為促進各級社保經辦機構基金保值增值，迫切需要進一步健全社保基金管理制度。所以，社保基金征收體系內控監管制度轉軌就成為各級社保基金征收管理工作關注的焦點。建立和完善社保基金征收體系內控監管制度轉軌模式是社保基金征收管理和可持續發展的必然要求。

一、社保基金征收管理體系轉型的概念

社保基金征收管理體系轉型實行的是以社保省級統籌基金保值增值，以基礎數據為高效利用資源和規范化社保財務制度管理為基礎，是以低費用、高標準、高層次為基本特征的社保省級統籌基金規范化管理運行模式。是繼基本養老保險金計發辦法改革、基本養老保險省級統籌體系制度改革后，社保經辦業務運行管理中的又一重大創舉。

按照廣泛認同的社保基金管理辦法的合理化解釋，社保基金征收管理體系是一種正在興起的新型社保基金保值增值創新管理模式，其核心任務是在社保省級統籌基金全面征收的基礎上，通過社保基金政策管理運行機制構建框架和創新改革，推動高效社保基金保值增值運營管理模式創新發展、社保省級統籌基金制度化管理、規范化操作運營與合理化社保省級統籌基金投資發放運用，促進整個社保省級統籌基金朝著健康化、高效能、高規模運行管理層次和規范化管理檔次提升的模式轉型發展。社保基金征收管理實質是為了社保基本養老保險省級統籌資金的高效利用、社保基本養老保險省級統籌資金安全運營政策的制度創新、為社保業務經辦提供“安全網”、“減震器”。

二、社保基金征收體系內控監管制度轉軌的條件

現階段，社保業務經辦機構作為社保省級統籌基金管理的主體部門之一，發展社保基金征收體系的條件可以說是機遇與挑戰并存。

（一）不利條件

一是社保省級統籌基金財務管理資源缺乏應有的升級換代機制。各級社保經辦機構省級統籌基金安全有效管理結構是“錢多、政策少、制度缺乏”。資料表明：各級社保經辦機構省級統籌基金資源占整個社保資金來源的91.3％，其中基本養老保險金省級統籌收入約占整個社保基金收入的52.3％；工傷生育基金占17.8％。長期的社保基金低層次運營管理模式是各級社保經辦機構改革創新基本養老金省級統籌基金管理結構的制約因素。

二是社保基金征收體系正處在內控監督制度疲軟期。當前各級社保經辦機構社保基金征收體系發展疲軟，但社保基金征收管理的財務信息化、參保人員繳費積極性的提升，要求社保省級統籌基金規范化管理，而且要管理上檔次，同時對政策理論、業務操作系統化有了更高要求。

三是社保基金征收體系信息化技術水平落后。由于社保基金征收體系信息化技術水平落后，各級社保業務經辦機構社保省級統籌基金管理呈現粗放式特點，社保基金征收體系信息化技術利用效率較低。社保統籌基金管理過程中的業務支出費用均高于主要社保業務經辦管理事項的標準要求。

（二）有利條件

一是通過社保基金征收體系結構性調整、信息化技術管理創新和改善多層次管理運行模式等途徑，實現社保省級統籌基金管理最大效用的安全運營使用。

二是能降低社保省級統籌基金管理運營中的費用成本。相對于東部發達城市社保省級統籌基金管理，西部管理層次落后的各級社保業務經辦機構在社保基金征收體系管理成本費用較高。為了遏制高費用的社保基金征收業務經辦管理模式繼續發展，杜絕社保基金業務征收人員人頭費用偏高等具體問題，《社保基金征收管理暫行辦法與內審條例》明文規定，在辦理省級統籌范圍內的社保基本養老金業務經辦事項時，社保業務經辦機構有義務向基金轉移部門及內審部門提供參保人員的基本養老金基金繳納基礎數據明細賬。規定能夠降低各級社保業務經辦機構社保省級統籌基金管理運營中的費用成本，根據管理暫行辦法規定社保省級統籌基金管理運營中的費用成本不超過社保省級統籌管理基金平均發展水平，而現行社保業務經辦機構社保省級統籌管理基金平均升級的指數化平均工資，則相對發展不平衡，存在地區性差異，進而推后了管理效能的成功實現。

三是社保基金征收體系與內控管理制度接軌后發優勢。各級社保業務經辦機構社保基金征收體系與內控管理制度接軌制度創新過程中構建新社保基金征收體系與內控管理制度接軌平臺的成本要比改造更新舊社保基金征收體系信息化設備成本低。

（三）兩個重要優勢

一是各級社保業務經辦機構在“十二五”社保基金征收體系與內控管理制度接軌平臺規劃中,提出各級社保業務經辦機構社保基金征收體系與內控管理制度接軌平臺業務成本費用降低13％、主要社保基金征收體系業務管理費用總量增高15％的目標要求，以提升各級社保業務經辦機構社保基金征收體系管理層次。為實現這一目標，各級社保業務經辦機構都在認真落實這一措施，各級社保行政主管部門也從社保政策制度上和管理經費上對各級社保業務經辦機構提升社保基金征收體系管理層次的管理費用給予補貼支持。

二是各級社保業務經辦機構新型社保基金征收管理體系政策法規即將頒布，這將為各級社保業務經辦機構改革，創新社保基金征收體系與內控管理制度接軌平臺發展提供重要的政策指引。

三、社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管制度成功接軌的對策

（一）構建社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接制度

社保基金征收管理體系轉型與內控監管相互銜接是以社保基金征收管理體系轉型為基礎，運用社保基金征收管理財務強制性調控手段，對社保省級統籌基金進行宏觀管理控制。社保省級統籌基金宏觀管理控制的有效手段是多樣性的，社保統籌基金管理與運行模式具有聯合信息資源共享、基金保值增值、基金內控稽核自主化控制職能。各級社保業務經辦機構作為社保基金新生管理調控部門，采用強制性宏觀控制模式和內審監管稽核機制，是實現各級社保經辦機構的社保基金積累最大化與社保業務經辦關系雙贏的最好選擇。當然，業內人士同時指出，社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接作為新生社保業務，在實施過程中難免會遇到許多復雜的技術問題，加之業務管理程序不規范，將不可避免地阻礙各級社保業務經辦機構成功利用社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接機制，這一切應將在改革的過程中需要不斷的修正與調整。

（二）強化社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術創新，解除社保基金征收管理體系轉型發展桎酷

發展是用比較高級的社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接，加大管理投入，配備合理的社保基金管理信息化系統設施；增強自主管理創新能力，推廣先進內控監管適用技術，開發節約的、現代化的新型信息化管理技術。同時在發展社保基金征收管理體系轉型的過程中，實施社保基金規范化運作，創新社保基金有效管理模式，注重界定新型 “陽興化操作社保基金征收管理體系轉型”內涵，強調“陽光管理層次”的透明度，從觀念上解除“社保基金征收管理體系轉型”管理不規范的效應，實現社保基金征收高效化管理運營增長方式的徹底轉變。另外，培育社保基金規模化發展市場，爭取在重點參保行業和參保企業率先取得制度上的突破。總之，應綜合地運用經濟、技術等手段，實現社保基金征收管理體系轉型及內控監管相互銜接技術制度創新的發展。

（三）調整優化社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術創新結構，構筑社保基金征收管理轉型體系

當前西部各級社保業務經辦機構與東部發達城市社保業務經辦機構呈現不同的社保基金征收管理轉型體系、發展方向和領域。東部發達城市社保業務經辦機構由于進入后社保基金征收管理信息化時代，傳統社保基金征收制度管理已經萎縮，東部發達城市的社保基金征收管理體系70％主要存在于社保基本養老保險省級統籌業務經辦領域。而西部落后的各級社保業務經辦機構社保基金征收管理體系轉型工作正處于制度化、規范化發展階段，社保基金征收管理資源環境和社保業務內控稽核體系相互銜接壓力非常大。因此，在今后一個相當長的時期里，減少社保基金征收管理資源環境和社保業務內控稽核體系相互銜接主要壓力在社保省級統籌業務經辦基金管理領域；大幅度降低社保基金征收管理流程中產生的費用總值，是各級社保業務經辦機構近期內減緩社保基金征收管理資源環境和社保業務內控稽核體系結構轉型壓力的核心任務。

（四）推進社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術制度創新，確立社保基金征收管理體系轉型制度發展體系

積極助推社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術制度創新發展，關鍵是制度創新和社保基金征收政策法律的支持。為此，需要各級社保經辦機構與各方面進一步創造良好的社會氛圍和政策條件。加強宣傳引導，推動社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術制度創新領域的法規建立；構建一套健全的政策支撐體系，制定切實可行的發展戰略和規劃；出臺新型社保基金征收管理轉型體系的傾斜政策，對社保基金征收管理轉型給予支持。

四、結束語

發展社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術制度創新，有利于將傳統的社保基金征收管理模式向規范型社保基金征收管理轉型體系發展模式的轉變。它以規范為發展方向，以最大限度的降低社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術制度創新為途徑，旨在實現社保基金征收管理體系和內控監管相互銜接技術的可持續發展。社保基金征收管理體系轉型和社保業務經辦內控管理模式都是側重于減少社保基金管理過程中的管理費用無序化浪費；管理成本的減量化、再利用的資源化；社保基金征收管理體系轉型及其與內控監管相互銜接技術制度創新在涵蓋社保內控稽核制度、社保基金保值增值模式、社保省級統籌管理模式要求的基礎上，抓住了應對業務成本費用偏高、信息技術含量較低、管理層次較為復雜、管理手段不盡完善以及更高層次可持續發展問題。總之，各級社保業務經辦機構應該抓住機遇，依據自身條件積極探索，利用計算機信息化技術、內控稽核審計制度、社保基金財務管理制度等陽光化基金安全運營保值增值體系，優化當前的社保省級統籌基金征收管理結構，積極引進先進信息化創新型技術與業務經辦操作設備，加快社保基金征收管理體系轉型與內控監管相互銜接技術制度創新。

參考文獻：

強化制度機制建設范文第3篇

縣食品藥品監管局結合近年來監管工作的實踐，以及監管工作面臨的形勢和任務，從長效機制建設著手，研究和部署工作思路。

一是圍繞保障民生安全，強化科學監管機制。從強化監管責任體系、技術監管體系、信用評定體系和應急預案體系入手，促進餐飲、涉藥行業自律，提高科學監管能力。

二是圍繞提高監管效率，探索信息化監管機制。面臨監管任務繁重和監管人手緊張的情況下，必須從信息化監管入手，破解監管任務和監管力量懸殊、監管手段落后的難題。

三是圍繞消除風險隱患，建立風險監管機制。抓實風險隱患排查、緊盯重點企業和嚴控風險環節三項工作。通過資料分析、抽樣檢測、實地檢查和鼓勵舉報等方式，積極排查風險隱患，

四是圍繞強化監管力度，形成社會化監管機制。做好投訴舉報、宣傳報道和網絡問政三項工作，使公眾成為遍布城鄉的食品藥品義務監督員。

五是圍繞夯實監管基礎，鞏固常態化監管機制。從健全基層網絡，夯實監管基礎，開展示范創建，加強膠囊監管，落實專項整治，強化教育培訓等入手，鞏固監管工作。

六是圍繞強化隊伍建設，建設規范化管理機制。通過改進作風、改革審批、改善監管，規范監管工作，打造人民滿意機關。

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市食品藥品監督管理局積極探索科學監管長效體制機制

為適應食品藥品監管機構改革、體制調整新形勢，夯實工作基礎，促進食品藥品監管事業科學發展，以來，甘肅省蘭州市食品藥品監督管理局成立制度廢改立工作小組，提出建立體系，加強六方面制度建設工作思路，著力構建工作協調運轉、決策權力陽光、分工科學合理、執法保障保證、監督考評公正的食品藥品監管制度體系，努力解決制度缺失和體制障礙的突出問題，探索建立保障和促進科學發展的長效體制機制。

一是加強食品藥品安全責任制度建設，建立健全工作職責制度。按照以事設崗、以崗定人的原則，重新修訂崗位職責和工作流程，確保職責統一。同時按照“地方政府負總責，監管部門各負其責，企業是第一責任人”的要求，構建基層食品藥品安全責任體系的基本框架。

二是加強食品藥品監管制度建設，建立健全監督管理制度。按照食品藥品監管需要，制定日常監督管理辦法、信用等級分類管理辦法、從業人員管理辦法等，細化工作職責，量化工作任務，確保層層負責，人人有責，形成食品藥品監管制度保障體系和企業誠信自律體系的基本格局。

三是加強突發事件應對制度建設，建立健全應急預警工作制度。按照突發事件的特點，制定突發事件應急預案和局系統應對處置突發事件工作程序與流程、藥品不良反應、藥物濫用和醫療器械不良事件監測報告制度、24小時值班制度等，明確不良事件的報告范圍及方法、步驟，通過加強值班值守和應急演練提高突發事件的預警和應對能力，形成科學合理的安全監測評價預警體系和快速有效的突發事件應急管理體系的雛形。

四是加強依法行政保障制度建設，建立健全工作程序規定和準入設置規定。按照保障安全，方便群眾，促進發展的原則，明確準入條件，制定行政許可、行政處罰、機關工作程序規定，明確工作流程及各環節的工作原則、任務、方法和要求，完善辦文、辦會、辦事的程序和規定，確保準入陽光運行，執法公平公正，各項工作有序開展。構成依法嚴格監管的質量保證體系和互聯互通的信息服務保障體系的制度基礎。

強化制度機制建設范文第4篇

一、做好醫改這一中心工作

（一）繼續加強新農合制度建設。

1.提高籌資標準，鞏固參合率。人均籌資達到340元，其中各級政府補助增加到人均280元。抓好新農合宣傳發動與籌資工作，參合率穩定在95%以上。

2.優化統籌補償政策，進一步降低個人費用負擔。平均實際住院補償不低于60%，力爭達65%以上，統籌地區政策范圍內住院補償率達到75%以上。加大重大疾病保障力度，將20種大病納入保障重點范圍；落實農村孕產婦縣、鄉住院分娩基本醫療全免費。

3.完善管理服務機制，提高管理運行效益。強化重大疾病治療臨床路徑規范化管理和單病種定額包干費用控制。推行總額預付、按病種付費等支付方式改革。規范完善“一般診療費”并擴大實施范圍。開展省、市級醫院住院費用即時結報。

4.加大基金監管力度。強化定點醫療機構監管和費用控制，加大違規行為處理力度，保障新農合基金安全、有效運行。

（二）鞏固完善基本藥物制度和基層運行新機制。

5.鞏固完善基本藥物制度。建立基本藥物使用管理辦法，加強對鄉鎮衛生院和醫務人員用藥行為監管；有序推進村衛生室實施基本藥物制度。

6.加快建立多渠道補償機制。爭取政府落實財政補助政策，繼續做好債務化解；加快建立村衛生室實施基本藥物制度后的多渠道補償機制，落實村醫補助和一般診療費。

7.完善人事分配和績效考核制度。實行全員聘用和崗位管理制度，健全績效考核制度，加大考核力度，完善激勵辦法。

8.提升鄉鎮衛生院服務能力。開展鄉鎮衛生院標準化、規范化建設，加強全科醫生轉崗培訓和全科醫生培養；推進鄉村衛生一體化管理。繼續組織對口支援鄉鎮衛生院。

9.積極推進公立醫院改革。統籌縣域醫療衛生服務體系建設，優化公立醫院布局結構，加強以人才、技術為核心的能力建設；推行臨床路徑管理，推進支付方式改革；擴大優質護理服務覆蓋面；推動成本核算與控制，加大醫藥費用監測力度，有效控制醫藥費用的不合理增長。

二、推進七項重點工作

（一）抓好公共衛生工作。

10.加強公衛服務體系建設。繼續加強衛監、疾控、婦幼等專業公衛機構能力建設和衛生應急決策與指揮系統建設。

11.繼續實施好基本公衛服務。將人均經費標準提高到30元，推進10項基本公衛服務常態化與精細化管理，嚴格實行績效考核，提高服務質量和效果。

12.做好重大疾病防控。加強艾滋病、結核病、霍亂、瘧疾、手足口病、流感、布魯氏菌病等重大傳染病監測和管理，落實高血壓、糖尿病、癌癥、慢性病等防控措施。

13.提升衛生應急處置能力。完善突發公衛事件信息報告、風險監測和預測預警制度，突出做好學校突發公衛事件風險隱患排查工作。

14.落實婦幼保健措施。實施母嬰安康工程、出生缺陷綜合防治工程、婦女兒童疾病防治工程、婦幼衛生項目工程、婦幼衛生服務體系建設工程等五大工程，全縣孕產婦死亡率控制在18/10萬以下，力爭實現可避免孕產婦零死亡，5歲以下兒童死亡率控制在8‰以下。落實打擊“兩非”等計劃生育綜合治理措施。

（二）加強醫療服務、質量和安全管理。

15.提高醫療服務水平。加強臨床重點學科建設，鞏固6個市級重點專科創建成果，年內新創市及市以上重點學科1個以上；鞏固“三好一滿意”活動成果，進一步加強內部管理。

16.加強醫療質量管理。強化醫師查房等核心制度落實；加強病歷處方、護理質量、臨床用血、消毒隔離與醫院感染控制管理。加強藥事管理，繼續開展抗菌藥物臨床應用專項整治活動，規范網上藥品集中采購，推進臨床合理用藥；進一步規范毒麻、管理。縣直醫院繼續開展“醫療質量萬里行”活動。

17.加強醫療服務監管。規范醫療機構與醫師執業行為，推進醫師定期考核。加大《省醫療糾紛預防與處理辦法》宣傳，落實《縣醫療糾紛及事故責任追究暫行辦法》，完善醫患糾紛預防和調處機制；探索參加醫療責任保險。

18.加快中醫藥事業發展。加強中醫重點專科建設，做好縣中醫院二甲復評，推進鄉鎮衛生院、村衛生室中醫藥服務能力建設，強化中醫適宜技術推廣。在開展基本公衛服務中，提供中醫藥健康教育、體質辯識和慢病干預等中醫預防保健服務。

19.做好食品安全綜合協調。牽頭協調抓好“違禁超限、假冒偽劣”等專項整治，做好食品安全風險監測評估。建立完善食品安全事故報告、應急處置和食品安全有獎舉報、責任追究等制度，提升食品安全事故應急處置水平。

20.強化衛生監督。完成縣衛監所場所建設項目。推進并進一步規范衛生監督協管服務工作。加強學校（農村）生活飲用水、公共場所、學校衛生和傳染病防治等監督工作，嚴厲打擊非法行醫、私診私藥行為。

21.推進衛生信息化建設。按照省衛生信息化建設總體部署，加快公衛平臺建設，啟動15個鄉鎮農村衛生信息系統醫療服務模塊。

22.加強衛生人才隊伍建設。組織全科醫生轉崗培訓和住院醫師規范化培訓，加強以全科醫生為重點的衛生人才隊伍建設；進一步強化公開招聘、崗位培訓、轉崗培訓、在職教育、對口支援等措施。完善崗位設置、聘用與管理工作，建立動態管理機制。加大衛生高、中級專業技術人才引進與培養力度，著力強化學科帶頭人培養與選拔；注重后備干部培養，加強系統班子建設，完善“雙述雙評”制度與綜合目標管理考核。

23.加強衛生行風建設。切實加強醫德醫風建設和行業自律。繼續開展醫藥購銷領域商業賄賂專項治理，健全完善反腐糾風長效機制，穩步推行公立醫院廉潔風險防控工作；健全醫德醫風考評和民主評議行風工作機制，推進“文明醫院（單位）”創建活動,促進衛生行風持續好轉，改善醫患關系，進一步提升衛生行業社會形象。

三、全面落實惠民實事，統籌推進各項衛生工作

強化制度機制建設范文第5篇

關鍵詞：合規建設 問題 建議

中圖分類號:F832.35

文獻標識碼:A

文章編號:1004-4914（2012）10-195-02

2012年是實施“十二五”規劃承上啟下的重要年，也是全省銀行業金融機構的“合規建設提升年”。農信社作為金融業經營風險的行業之一，其風險無時不在無處不有。加快轉變觀念，提升對合規建設重要性、必要性的認識，強化內部管理，建立健全內控制度，防范經營風險，對促進農村信用社穩健經營至關重要。

合規建設是在業務經營活動中，為防范風險，依靠完善內控制度、加強執行力建設來防范風險而形成的一套體系。其內涵不僅包括誠實、守信、正直等道德價值標準或行為操守準則，還包含員工的價值觀、風險意識、職業道德和行為規范，以及與此相關的制度和組織結構等。面對新形勢下激烈的金融市場競爭，規范經營行為，防范經營風險，加強合規建設實屬必要。

目前，農信社通過不斷建立健全內控，規范操作，風險防范得到較大增強，但是，受歷史、體制和人員素質等影響，農信社的合規建設中尚存在諸多不足，主要體現在以下幾方面：

一、合規建設方面存在的問題

1.合規建設認識不到位。追求利潤的最大化是農信社的根本目標。然而利潤最大化離不開合規建設，二者是相輔相成的。一些農信社在業務拓展和風險防范上，重發展輕規范，忽視內控與經濟效益的利害關系，往往在業務發展的過程中，導致因小失大。另一方面，農信社員工沒有切實認識到合規建設的重要性，不清楚案件往往從違規操作、違章辦事開始逐步演變到違法違紀后果，思想上沒有得到足夠重視。

2.合規執行規章不健全。作為農信社，開拓和發展業務是必由之路，但開拓必須與管理并舉、發展必須與監督同行，從防范風險、合規經營的角度，強化合規建設，制度要先行。然而，實際工作中，有的農信社或出于改革需要，或出于競爭需要，往往改革在先、開拓在先，制度滯后，合規滯后。隨著電子化建設的強化，中間業務不斷開拓，新功能應用推廣，網上銀行等新業務的開辦，農信社沒有及時制訂、更新相應的配套的規章制度，造成合規執行中無章可循，不能有效地對新業務的經營風險進行防范。

3.合規建設執行不力。農信社的管理者既是合規建設的踐行者，又是合規建設的組織者、示范者和推動者，但是其沒有在倡導合規具體措施、要求、自查排查及整改糾錯上對員工進行積極有效的傳導和宣講，一些員工沒有充分認識到合規執行的重要性和必要性，不清楚依法合規是銀行的制勝法寶，沒有把合規執行就是愛護自己的崗位這一理念烙印在腦海里，思想上沒筑起合規的“防火墻”，無法從根本上促進全員關注合規、思考合規，持續做到合規執行。

4.合規建設內審稽核不深入。近年來，隨著農信社內部體制的改革和業務的開拓，稽核檢查的力度不斷加大。但稽核人員少、素質不高不能很好適應當前業務發展的需要。作為被稽核單位，首要任務是應付稽查，心態是盡量少暴漏問題，至于如何對問題整改更是放在一邊，整改大打折扣。外審內審都是為幫助查找問題沒促使合規經營，但由于各種原因，農信社普遍存在重外審輕內審的問題，對系統內部稽視程度不夠，抱著敷衍了事、無所謂的態度，一聽到銀監局審計、人行檢查，就慌了手腳，完全輕視了合規建設的作用。而在稽核處罰中，往往一些主客觀因素影響，使處罰得不真正落實，屢查屢犯現象依然存在。

二、強化合規建設的建議

1.開展合規教育。采取集中學習、舉辦培訓班等形式，組織員工學習相關法律法規、監管要求及各項制度。通過學習、寫心得體會、知識競賽等方式，提高大家對合規建設重要性的認識；同時，加強案件警示教育，從身邊案件入手，深入分析發案的原因、特點和危害，引導員工結合崗位特點查找自身原因，做到引以為戒，增強合規意識和風險意識，引導全體員工認真履行內控職責、自覺遵守各項法律法規和制度，形成“全員抓內控建設，全員參與內控管理”的良好局面，推進各項業務的協調、穩健發展。