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基金培訓總結范文第1篇

一、活動籌備及開展方面

本次活動主要是由港航系分團委組織部策劃和舉辦。為讓這場比賽更加精彩，每位組織部成員全身心投入。從大方向上的15條預設路線設計到細節(jié)上知識問答關卡設置中某個提問，綜合考慮各環(huán)節(jié)的挑戰(zhàn)性與趣味性相結合，嚴格控制比賽難易程度及完成所需時間。在此次活動中，我系分團委學生會各部門展現(xiàn)出良好溝通協(xié)作精神，前期準備工作中，辦公室，外聯(lián)部，文娛部，信息部，宣傳部，生活部，學習部，秘書處積極配合組織部的工作安排，無論是借桌椅搬桌椅這些體力活，還是全程跟拍這些技術活，均有效率地完成了相關工作。

二、參賽團支部方面

本次四進四信活動由15個班級15支隊伍組成，盡管賽前個別班級狀況不斷，但最后每支隊伍均按時到場，懷著為班級爭取榮譽的集體精神無懼烈日無畏風雨，以良好的風貌，認真的態(tài)度完成整個比賽。賽前，各團支部團支書表現(xiàn)出高度負責精神，及時將活動通知發(fā)放下去，并鼓勵大家積極參加；隊伍負責人認真了解游戲規(guī)則及注意事項，反復確認集合時間地點。比賽中，每個團支部派出的隊員無不全身心投入，在不同關卡面前勇于上前接受挑戰(zhàn)，充分享受這個趣味學習過程。

三、總結

本次弘揚“四進四信”暨青年干部培訓之定向運動比賽雖然經(jīng)歷了兩次延期，但最終得以成功舉行，背后離不開各工作人員的認真負責，也離不開各參賽隊伍的積極配合。前期宣傳工作中，我分團委除了采取海報、橫幅等傳統(tǒng)宣傳方式外，首次采取了“原創(chuàng)漫畫解讀”的形式在微信平臺“廣航小站”上對“四進四信”重要精神內(nèi)涵進行分析講解，加深參賽隊伍對活動主題認識的同時，也是在全系范圍內(nèi)對“四進四信”精神進行宣傳。而在準備工作中，分團委組織部充分發(fā)揮統(tǒng)籌作用，與各協(xié)作部門進行了良好溝通，保證各項工作準備到位，及時準確地與各團支部負責人聯(lián)系，耐心講解比賽規(guī)則，并很好地解決了個別班級出現(xiàn)的小矛盾，保證活動不受任何影響。雖然事情難以做到十全十美，但我分團委及各團支部每個參與的人都以盡心盡力的態(tài)度去完成每項工作。通過這次活動，無論是港航分團委工作人員或是團支部參賽選手都會對“四進四信”精神有了更深的了解，對如何做一個好青年干部有了更大的感悟。

基金培訓總結范文第2篇

為貫徹實施勞動保障部《關于貫徹實施〈社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)則〉的通知》(勞社廳函〔**〕281號)和《社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)則》(勞動社部發(fā)〔**〕5號)文件精神，依法開展基金監(jiān)督，不斷提高現(xiàn)場檢查質(zhì)量，現(xiàn)結合我省實際，就有關問題通知如下：

一、充分認識頒布《社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)則》(以下簡稱《規(guī)則》)的重要意義

各級勞動保障部門要充分認識《規(guī)則》的重要性，認真學習、準確掌握《規(guī)則》，增強依法實施基金監(jiān)管的責任感和使命感。《規(guī)則》是社會保障基金監(jiān)管政策法規(guī)體系的重要內(nèi)容。《規(guī)則》的頒布實施不僅為建立基金監(jiān)管制度基本框架充實了新的內(nèi)容，而且為依法開展現(xiàn)場監(jiān)督檢查提供了政策依據(jù)。各地要結合學習《規(guī)則》，積極開展基金監(jiān)督業(yè)務培訓，組織監(jiān)督檢查人員認真學習社會保障基金監(jiān)督政策法規(guī)和相關專業(yè)知識，使其熟知社會保障基金管理法律法規(guī)和政策規(guī)定，了解各項社會保障基金管理業(yè)務流程，掌握金融、財務、會計和審計等知識，精通現(xiàn)場監(jiān)督檢查程序和方式，不斷提高監(jiān)督隊伍的專業(yè)素質(zhì)和監(jiān)管水平。

二、按照《規(guī)則》，積極開展現(xiàn)場監(jiān)督檢查

社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督工作涉及面廣、政策性強，各級勞動保障部門要從當?shù)貙嶋H情況出發(fā)，積極探索社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督檢查的規(guī)律，加強與當?shù)刎斦⒍悇铡徲嫛y行等部門的協(xié)調(diào)，不斷解決貫徹實施過程中的矛盾和問題。要認真總結過去工作的經(jīng)驗，搞好養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險和農(nóng)村社會保險等各項基金管理的現(xiàn)場監(jiān)督，主動開展社會保險費征繳、保險金支付和管理的監(jiān)督，逐步加強社會保障基金財政專戶管理情況的監(jiān)督，切實維護社會保障基金的安全完整。

三、加強管理，不斷提高現(xiàn)場監(jiān)督質(zhì)量

各級勞動保障部門及基金監(jiān)督機構要樹立監(jiān)督服務的觀念，加強工作溝通與協(xié)調(diào)，進一步加大檢查力度，幫助被監(jiān)管單位改進工作，確保現(xiàn)場監(jiān)督工作質(zhì)量。各地要制定全年監(jiān)督檢查工作計劃，及時發(fā)現(xiàn)并嚴肅查處違規(guī)違紀案件，檢查覆蓋面不得低于20%。各市要加強對縣(市、區(qū))現(xiàn)場監(jiān)督工作的指導和檢查，推廣好的做法和經(jīng)驗，不斷提高現(xiàn)場監(jiān)督質(zhì)量。

基金培訓總結范文第3篇

一、指導思想

樹立以支持全縣結核病控制規(guī)劃為宗旨的指導思想，認真做好衛(wèi)項目和全球基金結核病項目工作。全面落實現(xiàn)代結核病控制策略，加強領導，強化目標管理，加大結核病控制力度，抓住發(fā)現(xiàn)病人、治療管理病人等重點環(huán)節(jié)，規(guī)范結核病防治措施，進一步提高防治工作質(zhì)量，促進結核病防治工作可持續(xù)發(fā)展。

二、工作目標及指標

（一）按照省項目辦2012年度結核控制工作計劃和下達我縣的病人發(fā)現(xiàn)任務數(shù)，全年計劃完成初診疑似肺結核病人910例,發(fā)現(xiàn)活動性肺結核病人240例，其中涂陽130例（初治涂陽110例，復治涂陽20例），涂陰110例（重癥涂陰10例，其它涂陰100例）。完成隨訪病人查痰240人次,涂陽病人密切接觸者調(diào)查130人,追蹤疫情疑似肺結核病人60例。

（二）保持現(xiàn)代結核病控制策略覆蓋率100%，新涂陽肺結核病人發(fā)現(xiàn)率保持在70%以上。涂陽病人階段痰菌陰轉率達到95%以上，病人規(guī)范治療率達到90%，初復治涂陽病人平均治愈率達到85%以上。

（三）醫(yī)療機構肺結核病人和疑似肺結核病人報告率達到95%以上。

（四）醫(yī)療機構肺結核病人和疑似肺結核病人轉診率達到85%以上。

（五）結防專業(yè)機構對轄區(qū)內(nèi)醫(yī)療機構網(wǎng)絡直報的肺結核病人和疑似肺結病人追蹤到位率達到70%以上。

（六）非結防機構報告肺結核或疑似肺結核患者的總體到位率在80%以上；肺結核病人系統(tǒng)管理率達到85%以上。

（七）涂陽肺結核病人家屬可疑癥狀者篩查率達到85%以上。

（八）實驗室室間質(zhì)量評價覆蓋率保持在100%。

（九）鄉(xiāng)鎮(zhèn)查痰點痰涂片檢查疑似肺結核病人60例。

三、主要措施

（一）認真組織實施全球基金結核病項目和衛(wèi)項目的收尾工作，強化政府承諾和部門職責，落實工作目標責任制,足額落實結核病防治專項經(jīng)費，嚴格執(zhí)行各項免費政策。

（二）貫徹執(zhí)行衛(wèi)生部頒布的《結核病防治工作規(guī)范》、《結核病防治五率技術方案》和《中國結核病防治規(guī)劃實施工作指南》，落實上級結核病歸口管理文件，重點加強綜合性醫(yī)療機構結核病人的報告和轉診，結防機構對疑似結核病人的追蹤調(diào)查，以及鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、村衛(wèi)生室對確診肺結核病人的治療管理和督導工作，要嚴格執(zhí)行雙向轉診制度，落實病例登記、報告制度。

（三）積極解決肺結核患者的醫(yī)療負擔,合理利用新農(nóng)合切實解決農(nóng)村肺結核患者輔助治療費用,爭取民政部門的支持,落實困難患者的救助,提高患者治療的依從性。縣疾控中心對疑似肺結核病人實行免費痰檢和免費攝線胸片1張，對確診為活動性肺結核病人治療期間的痰檢復查實行全部免費，并且免費攝定診胸片和療末胸片各1張（次），對發(fā)現(xiàn)的活動性肺結核病人實行全程督導化療，并提供高質(zhì)量的免費抗結核藥品。

（四）進一步完善結核病防治工作督導制度，按照《中國結核病防治規(guī)劃實施工作指南》的要求定期開展督導工作，實行督導責任制，縣疾控中心對縣級綜合醫(yī)院的督導檢查每月一次，對鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村級每兩月一次，每次督導結束后應及時撰寫書面督導報告，并反饋被督導單位，對督導檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時督促整改到位。對在治在管的肺結核病人要進行督導訪視，進一步加強合格村監(jiān)化室建設，實行家庭督導員督導和村醫(yī)生督導相結合，保證病人規(guī)范治療，提高治療效果，保持較高治愈率，減少耐藥病人的發(fā)生。

（五）做好全球基金結核病項目包括耐多藥結核病防治項目工作。按照縣衛(wèi)生局與市衛(wèi)生局年3月份簽訂的目標責任書和全球基金結核病項目整合后的工作任務，完成可疑耐多藥肺結核患者的發(fā)現(xiàn)和推薦任務指標，至2012年9月30日完成推薦疑似耐多藥病人50例。

（六）加強痰檢質(zhì)控，嚴格執(zhí)行痰檢操作規(guī)程，痰檢報告做到及時、準確。做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)查痰點的督導檢查工作，鄉(xiāng)鎮(zhèn)查痰點要求將痰片保存完好并及時送檢確認，縣疾控中心對鄉(xiāng)鎮(zhèn)痰檢點的痰檢質(zhì)量控制全年在兩次以上。

（七）按照分級培訓的原則，開展結防人員和醫(yī)務人員的培訓工作，提高結防人員的業(yè)務素質(zhì)，加強與綜合醫(yī)院的合作。計劃全年舉辦2期鄉(xiāng)鎮(zhèn)級結防人員和縣直綜合醫(yī)療機構相關人員培訓班，要求各級醫(yī)療機構開展對醫(yī)院內(nèi)部相關醫(yī)務人員的培訓工作，主要培訓結核病人登記、報告、轉診工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院對所轄村醫(yī)生進行結防知識培訓全年在一次以上，重點培訓疑似肺結核病人推薦轉診、確診肺結核病人的督導治療管理工作。

（八）廣泛持續(xù)的開展結核病防治宣傳和健康教育活動，努力提高公眾的結核病知識知曉率，普及結核病防治科普知識，充分利用“3.24“世界防治結核病日宣傳活動和電視臺、中小學校、工青婦、司法、監(jiān)管人員、送政務下鄉(xiāng)等活動進行宣傳。通過廣告、張貼宣傳畫、發(fā)放宣傳資料、辦宣傳欄、咨詢服務和義診、學校講座等宣傳形式，動員全社會參與結防知識的宣傳，以擴大影響。此外要加強對村醫(yī)生和村干部的培訓，使他們向普通群眾宣傳結核病防治知識和防治政策，主動到結防機構就診和治療。

（九）加強結防資料的收集、整理分析與歸檔。一是做好各類基礎資料的登記、書寫規(guī)范，包括各種登記本、病歷、督導記錄、報表等；二是完善各類文件、工作計劃（包括宣傳、培訓、督導等）、總結、疫情分析、各個項目進展報告、督導報告、會議記錄等。

（十）做好免費抗結核藥品的領取、使用和管理。按照免費藥品的管理要求，由專人專柜保管、發(fā)放、登記，與自費藥品分開，做到有發(fā)放登記、有免費藥品處方、有病人簽名、有臺帳、藥房明細帳，出入庫帳，日清月結，帳物相符。

四、資金來源和管理

經(jīng)費來源：病人免費藥品和病人報病費、治療管理費等由中央財政結核病項目經(jīng)費及省級結核病防治專項經(jīng)費下?lián)埽Y核病疫情追蹤督導由全球基金等項目費用部分補充，宣傳、培訓費用由縣財政專項經(jīng)費等提供,縣財政結核病防治專項經(jīng)費預算9萬元,人員工資等由縣財政撥款。做好財務管理工作，結核病防治項目經(jīng)費包括全球基金結核病項目經(jīng)費建立獨立帳戶，做到有計劃、專款專用、帳目清楚，按時統(tǒng)計報表，接受縣財政和審計部門監(jiān)督、審計、檢查，達到項目規(guī)定的要求。對醫(yī)務人員報病費和鄉(xiāng)村醫(yī)生的病人管理費、追蹤費等要按時足額兌現(xiàn)，做到每半年兌現(xiàn)一次。

五、進度安排及考核

基金培訓總結范文第4篇

一、實施各類項目

1、基金會項目

主持申報、實施1個市級基金會項目、10個縣級基金會項目，做好前期試驗數(shù)據(jù)記錄、實施指導和完成驗收總結材料。

2、縣級科技項目

實施蔬菜有機化栽培技術研究與示范推廣，主體：天臺巴菜園生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司，做好選題、申報，引進、篩選品種，播種期，酒糟、商品有機肥試驗等；實施三葉木通的避雨栽培技術研究和示范，主體：天臺弘升農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司，兩項目已驗收。

3、實施高品質(zhì)綠色科技示范基地建設（天臺縣恒盛源蔬菜專業(yè)合作社、天盛農(nóng)業(yè)有限公司）示范基地；利用秸桿、礱糠等廢棄物覆蓋栽培雷筍，早上市提效益；開展技術培訓，引進蘆筍、雷筍生產(chǎn)新技術、新品種試驗推廣。

4、高山蔬菜高效技術示范基地

落實高山蔬菜高效集成技術示范，引進試驗示范新品種、新技術，茄子嫁接苗、黑色地膜普遍推廣應用，進行技術培訓，進一步推動蔬菜產(chǎn)業(yè)發(fā)展方式轉變，逐步實現(xiàn)規(guī)模化種植、標準化生產(chǎn)，全面提升蔬菜產(chǎn)業(yè)水平，提高蔬菜質(zhì)量安全水平。

5、配合省農(nóng)科院張冬青進行西蘭花、芥蘭、菜用油菜雜選育繁種申報項目。

6、創(chuàng)建省級放心菜園1個、道地藥園建設1個,精品果園2個，確保年年有園。

7、實施省級水果技術團隊項目1項。

8、開展楊梅氣象指數(shù)保險試點。

二、做好疫情下果蔬產(chǎn)業(yè)的工作

制訂疫情期間政策性補助方案、期間下基地調(diào)查，掌握蔬菜產(chǎn)銷動態(tài)，及時日報表，幫助菜農(nóng)銷售（加入臺州市主要農(nóng)產(chǎn)品對接平臺、聯(lián)系天臺縣中農(nóng)批銷售等），指導生產(chǎn)；做好疫情的期間的補助和復工復產(chǎn)工作的結果，上報縣財政（補助22戶，金額39.1208萬元）；二月份以來開展“三聯(lián)三送三落實”服務，其中開展三次送早熟五、蘇州青等葉菜種子和早毛豆種子到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）的菜家手中。

三、做好蔬菜穩(wěn)定生產(chǎn)等面上工作

1、引進新品種：（甜玉米（平原浙甜10號、科糯6號，高山浦甜1號、萬甜2015），尖椒（杭椒6號、杭椒18號、王子8號），線椒（辣天下、洛條椒109號），甜椒（圣鼎一號、碩源808））等；

2、開展馬鈴薯、甜玉米品種品比試驗；

3、配合農(nóng)殘抽檢。

4、開展高山蔬菜生產(chǎn)技術培訓，做好高山蔬菜育苗、栽培等指導工作。

實施前三季度蔬菜生產(chǎn)面積73915畝，總產(chǎn)113114噸，總產(chǎn)值35075萬元。較同期面積增5755畝、總產(chǎn)8365噸、總產(chǎn)值增1860萬元。其中山地蔬菜生產(chǎn)播種面積穩(wěn)定在3.5萬畝；食用菌鮮品1794.9噸，產(chǎn)值1662.8萬元，規(guī)模、總產(chǎn)量、總產(chǎn)值較去年略。以生產(chǎn)香菇為主，占55.26%。

基金培訓總結范文第5篇

交通銀行珠海分行從一家網(wǎng)點數(shù)量和客戶資源并不占優(yōu)勢的銀行，發(fā)展成現(xiàn)在獲獎無數(shù)的明星銀行，令人羨慕的業(yè)績背后是其代代相傳的理念和人人拼搏的文化。羅成剛經(jīng)理說，前輩豎起的紅旗是他們一路走來的驕傲與前進的動力。這位有著15年從業(yè)經(jīng)驗的個金部老總用經(jīng)驗與行動訴說著他對財富銀行的注解。

多渠道擴展，打穩(wěn)市場根基

《首席銀行家》：羅總，您好！很高興有機會采訪到您！據(jù)了解，交通銀行珠海分行在2008―2011年間，共獲得27項總行級獎勵，37項省行級獎勵，9項分行級獎勵，出色完成了總行、省行下達的各項業(yè)務指標，請問珠海分行是如何取得如此好的業(yè)績的？

羅成剛：其實，珠海分行在這段時間取得的業(yè)績只是一個縮影，與全體員工和領導的卓絕努力密不可分，我們之所以能取得如此業(yè)績，主要得益于三個關鍵階段的發(fā)展和積累：

第一個階段是大力發(fā)展基礎客戶群的階段，2005年之前基本上都是圍繞著這個工作在做。那時，我們發(fā)了很多卡，上街發(fā)，去社區(qū)發(fā)，平時發(fā)，周末也發(fā)，太平洋卡迅速在珠海市場鋪開；另外，我們通過工資也開發(fā)了很多客戶。同時，我們大力發(fā)展個人貸款，通過個人貸款積累了大量的優(yōu)質(zhì)客戶群，再通過持續(xù)發(fā)展代收付業(yè)務，將客戶牢牢粘在交行。通過近十年的努力，珠海分行建立了龐大而穩(wěn)固的基礎客戶群體，個人貸款也曾一度躍居全市第一。其次，渠道建設也是我們快速積累客戶的關鍵因素，因為我們網(wǎng)點有限，所以我們在很早就開始了自助渠道的建設，并且在珠海地區(qū)首先開發(fā)并推出了便民自助通。在網(wǎng)點選址上，我們做了大量的前期調(diào)研，對特定區(qū)域的人口密度、收入水平、客群數(shù)量、消費水平、交通情況做了大量數(shù)據(jù)分析，搶占重點地段黃金位置，加大自助渠道建設的投入力度，提供存取款、轉賬、取現(xiàn)、信息查詢等多項服務，極大的滿足了客戶需求。目前，交行在全市的柜員機有300多臺，在全市是最多的，這種低成本、擴張快，并能提供全天候24小時自助服務的自助網(wǎng)點不僅極大地方便了客戶，更最大限度的擴大了我們的業(yè)務覆蓋面，為珠海交行發(fā)展基礎客戶群、增加自助渠道、打出交行品牌、增加客戶忠誠度作出了不少貢獻。

第二個階段，也就是從2005年開始，在前期培養(yǎng)積累的龐大客戶群基礎上，我們在珠海地區(qū)首家推出了個人高端客戶服務品牌“沃德財富”，打造個金銷售隊伍，把客戶資產(chǎn)快速轉化為理財產(chǎn)品持有量。這一舉措被充分把握了個人理財業(yè)務發(fā)展的歷史機遇，客戶在我行的資產(chǎn)規(guī)模也迅速擴大。同時，針對高端客戶的需求，交行在珠海地區(qū)首家推出了機場貴賓服務、貴賓醫(yī)療服務和高爾夫貴賓服務，我們在高端客戶財富管理和服務品牌就是在那時確立了領先地位，應該來說，這個階段是我行抓住市場需求將個人業(yè)務升華的重要階段。

第三個階段是精細化管理階段。個人業(yè)務在經(jīng)歷了2005年以后的快速發(fā)展之后，各家銀行均加強了對高端客戶的服務，為了保持和提升交行的中高端客戶服務品牌，我們在前兩個階段的基礎上開始細分客戶群，針對不同的客戶群把產(chǎn)品和服務進行合理組合，深化財富管理。具體來講，就是在我們交行已經(jīng)非常完善的客戶分層管理的基礎上開展客戶分類管理。要細分客戶、整合服務，就是要對不同級別、愛好的客戶提供不同的產(chǎn)品和服務，所以在去年，我們首先針對55歲以上的高端客戶，推出“沃德銀發(fā)”服務，針對有未成年子女的沃德客戶，推“沃德子女”服務，下一步還會陸續(xù)推出“沃德女性”服務、“沃德企業(yè)主”服務、“沃德跨境”服務等，這就是我們重新整合服務，對不同客戶群提供不同服務所做的嘗試。

目前，各家銀行都在普推機場貴賓、高爾夫、健康醫(yī)療等服務，但是高爾夫客戶群體有限，機場貴賓也主要是針對經(jīng)常出差的客戶，醫(yī)療也不是人人都會用得到，所以我們的服務需重新拆分與整合，把服務做的更有特色和針對性，讓其覆蓋到更多的對我們做出貢獻的客戶。當然，除了整合服務，我們還需做的一件事情就是組合產(chǎn)品。目前各家銀行都推出了各種各樣的結算類產(chǎn)品、銷售類產(chǎn)品、服務類產(chǎn)品，還有很多促銷活動推出，有時候產(chǎn)品多的連我們自己的員工都眼花繚亂，更別說客戶了，所以我們就針對不同的客戶群體把它們組合成一些套餐式的產(chǎn)品和營銷活動。比如新年我們推的是壓歲錢主題活動，包括子女服務、兒童卡和基金定投，這三樣組合其實就是一個套餐，套餐里面包括了銀行卡、5個定投產(chǎn)品、出國留學服務、特惠活動等數(shù)十個銀行產(chǎn)品，如果分開推廣這些產(chǎn)品，不僅沒有足夠的推廣資源，即使推廣了，也很難形成強烈的品牌效應。現(xiàn)在保險產(chǎn)品也很多，但很多時候我們沒有將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，因此，我們也正在根據(jù)不同的需求并分別針對家庭支柱、年輕家庭、貸款保障、超高端客群等組合不同的產(chǎn)品套餐，這也是現(xiàn)在要做的一個比較復雜的工作。

《首席銀行家》：目前，售后服務是銀行服務轉型的關鍵，請您以基金為例，談一談珠海交行在售后服務上有什么獨特之處？

羅成剛：基金是一個讓所有做個金業(yè)務的同仁愛恨交加的東西，愛是因為它是資產(chǎn)組合中的必備，恨是因為我們很多客戶因基金而傷。我們也在總結和反省：既然我們無法用單只基金去對抗市場，但我們可以用更好的投資方式和服務來把握市場規(guī)律。因此，從去年開始，我們確定以“基金服務在交行”的理念開展基金的銷售和服務。我們購買了專業(yè)的軟件對售后服務加以輔助，用基金健診軟件可以很直觀的對基金的短、中、長期以及它的波動性、風險、持有的各股的情況及是否符合“十二五”產(chǎn)業(yè)規(guī)劃做出判斷。通過判斷，我們將客戶的資產(chǎn)按照“汰弱留強、及時止盈”的策略做基金的動態(tài)管理。同時，我們還推出了顧問式基金健診和自助式基金健診，其中顧問式基金健診主要針對大客戶，而自助式基金健診客戶直接在網(wǎng)銀上就可以做了，通過工具的運用加強理財經(jīng)理維護客戶關系的能力，而且客戶也比較容易接受，加之科學分析軟件的幫助，這樣就更具說服力，是一個很好的銷售工具和服務工具。當然，“基金服務在交行”的內(nèi)涵并不止于此，交行推出的快溢通、基金快贖等等都是交行在基金服務方面的踐行。

技能培育，打造“最牛”團隊

《首席銀行家》：建立品牌和客戶基礎，再加上富有戰(zhàn)斗力的個金團隊，交行在銷售上才獲得了如此多的成功。我們了解到，珠海交行曾在7天時間創(chuàng)保險銷售1.077個億的記錄，還獲得了保險公司頒發(fā)的“史上最牛團隊”的稱號，請問貴行是如何取得這樣的成績的？

羅成剛：第一，在這段時間，所有人都在行動，上到支行行長下到基層員工，全員行動；第二，我們制定了完整的營銷策略，營造營銷氛圍，研究銷售方案。每天所有的團隊成員都要開夕會，不管是業(yè)績達標的還是未達標的，都要在晨夕會上給予點評，并進行一些現(xiàn)場演練：一個行員扮演客戶，另外一個行員扮演理財經(jīng)理，在演練中穿插話術，層層通關，總結失敗的原因，分享成功的案例。其間我們還舉行了表彰會，沙灘派對等活動，每天個金部都要給支行送“紅牛”飲品作為小禮物，給他們鼓勵、打氣，巡網(wǎng)點、開會、動員。這是白天的工作，晚上就商討策略，做銷售指引，總之，就是一場戰(zhàn)役的縮影。不過，這樣的輝煌只能屬于當時的那個特定階段，現(xiàn)在不同了，我們更倡導的是常態(tài)和科學銷售，逐步向真正的財富管理靠攏。

《首席銀行家》：據(jù)了解，您在2010年獲得過總行系統(tǒng)青年管理類崗位能手的稱號，在個金部門任職期間管理風格上一定有非常多的獨到之處，您在從支行行長向分行個金經(jīng)理的職位轉換過程中，管理理念及管理方法是否有所改變？

羅成剛：隨著角色定位的不同，改變在所難免，管理一個零售團隊很難，但有其規(guī)律。其中，最重要的不是個人因素，而是整個珠海交行的文化在帶動著團隊。從管理個金部的層面來說，如何發(fā)揮管理部門的后臺指導功能和營銷平臺搭建功能，從而使大多數(shù)的個金業(yè)務能夠批發(fā)做，是管理需要思考的一個重點方面。只有大多數(shù)的個金業(yè)務能夠批發(fā)做了，前臺人員才有精力和武器去做精高端客戶業(yè)務。所以在去年，我們提出將個金部由業(yè)務的“二傳手”轉變?yōu)橐浴?P”原則為指導的綜合營銷部門，我們要求：在接到上級行的方案和產(chǎn)品后，我們不能簡單的改成自己的方案下發(fā)下去，而是在以客戶為中心的前提下，整合產(chǎn)品、服務、渠道、推廣和價格等5個方面的工作并做出綜合方案去執(zhí)行，真正讓產(chǎn)品和方案落地，沒法落地的方案絕對不下發(fā)。同時，分行的管理還要兼顧支行的不同情況，根據(jù)支行每個營銷人員的不同情況去制定適合于大多數(shù)支行能夠執(zhí)行的管理方法和業(yè)務推進措施。最后，部門內(nèi)部還應輔以有效的溝通和協(xié)調(diào)，每個產(chǎn)品經(jīng)理都要熟悉整個個金業(yè)務的產(chǎn)品線，從產(chǎn)品經(jīng)理逐漸變成項目經(jīng)理，這樣才能實現(xiàn)我們細分客戶、組合產(chǎn)品和服務的目標。

《首席銀行家》：在珠海分行人才隊伍建設及員工培訓體系上，有哪些寶貴經(jīng)驗能跟我們分享？

羅成剛：現(xiàn)在銀行培訓最大的問題在于以產(chǎn)品為中心――需要賣什么產(chǎn)品就培訓什么產(chǎn)品，理財經(jīng)理只知道產(chǎn)品而不知如何尋找客戶，不知道按需銷售。事實上，要讓理財經(jīng)理了解一個產(chǎn)品并不難，所以我們的培訓要從以產(chǎn)品為中心向以技能為中心轉變，讓理財經(jīng)理學會把握時間管理，學會客戶關系管理，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶，這才是培訓的關鍵。除此之外，要把僅僅對理財經(jīng)理的培訓轉化為對條線的整體垂直體系的培訓。個金的隊伍包括支行行長、分管行長、理財經(jīng)理、客戶服務經(jīng)理、大堂經(jīng)理及柜員。如果只有理財經(jīng)理做個金，個金業(yè)務是干不好的。如若理財經(jīng)理的理念跟支行行長的理念不一樣，也不可能干好，所以垂直體系要針對不同的重點來培訓。

支行是一個團隊，大家用同樣的理念、同樣的意識、同樣的方法去做同樣的過程管理，這樣整個團隊才能有效的統(tǒng)籌各個指標，才能統(tǒng)一地推進。理財經(jīng)理最重要的是提高客戶關系管理能力、銷售管理能力以及自我管理能力。大堂經(jīng)理需要培訓如何識別及分流客戶，見到客戶的第一句話是什么，應該推薦哪種適合他的結算或理財產(chǎn)品，如何與柜臺和理財經(jīng)理對接等等。柜員也要培訓，那么多的產(chǎn)品，如果說個人網(wǎng)銀、手機銀行這些都要理財經(jīng)理全面服務，他們是忙不過來的，所以，柜員也須培訓，要給他一些關懷客戶的話術，把有需要的客戶推薦給營銷人員。