前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇反洗錢培訓總結范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發現更多的寫作思路和靈感。

反洗錢培訓總結范文第1篇

根據公司下發的《關于做好2009年反洗錢宣傳月活動的通知》(東證合規內審字【2009】第36號)文件要求，我部在2009年11月積極響應公司“反洗錢宣傳月”的活動安排和號召，有針對性開展了系列反洗錢宣傳教育活動，并對員工開展了反洗錢知識培訓，揚青春智慧，爭文明先鋒!現將我部2009年反洗錢宣傳月活動情況總結如下：

一、員工培訓 1、我部于11月26日下午4：00-5：30對全體員工進行反洗錢知識培訓，培訓內容以《反洗錢26問》為主，通過培訓，進一步加強了全體員工反洗錢業務知識和合規意識。 2、根據公司要求，我部全體員工包括渠道人員在內54人，都參加了反洗錢知識考試，通過考試進一步鞏固了員工的反洗錢知識。(注：經了解，全體員工都通過考試。)

二、開展對外宣傳活動

(一)、營業部場內宣傳 自2007年反洗錢宣傳活動以來，我部常年在營業場所內懸掛反洗錢宣傳標語橫幅，內容為：“預防洗錢犯罪 維護社會穩定”，設置反洗錢舉報電話牌匾，在資料架擺放反洗錢宣傳手冊，在投資者園地設置反洗錢知識專欄。

(二)、場外宣傳情況 09年反洗錢宣傳活動，我部打破以往的宣傳形式，結合新股民培訓、投資報告會、高端客戶座談會、打擊非法證券活動，聯合將反洗錢知識對投資者進行宣傳教育，大大提高了宣傳的效果。

1、于11月18日晚上7點半在我部交易大廳舉辦反洗錢知識講座。講座內容有我部自己制作的反洗錢PPT，就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了詳細的介紹，同時還聯系日常工作情況同客戶就有關反洗錢的規定做了交流，最后著重就證券行業反洗錢的規定向客戶做了一番介紹。客戶事后反映，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規定是同反洗錢有關，表示受益良多。

2、于11月25日晚上8點，我部在橫瀝鎮新世紀華庭會所舉辦了一場小區反洗錢宣傳活動。我部邀請一些橫瀝地區的客戶，包括一些老客戶和新開戶的客戶，加上新世紀華庭的部分住戶和廣發銀行橫瀝支行的部分客戶，共同進行了市場行情研討會、客戶交流會和反洗錢知識宣傳教育。會場的前半部分，我部特別就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了介紹，客戶事后都反映這部分的內容豐富而又實用。

3、除了對營業部客戶和特定地點客戶外，我部還向常平鎮的公眾客戶做了一次反洗錢的宣傳推廣活動。11月27日下午3點半-6點半，我部在人流量密集的天虹商場門口舉辦了一場宣傳活動，員工積極向路人派發反洗錢宣傳單張，并向有興趣的客人就有關事項作相關的講解;還有部分同事帶上這些資料，向商場內部的人員和客戶派發，通過這次活動，我部一方面向社會人士宣傳了反洗錢的重要性，另一方面又樹立了良好的企業形象。

三、反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作 在今后的工作中我部將嚴格按照人民銀行和總公司的要求，切實做好反洗錢工作，在業務過程中加強監督，同時更大范圍更深入地開展反洗錢宣傳，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護社會穩定、金融體系穩定，促進證券業務的快速健康發展。內強素質、外樹形象，讓青春在崗位上閃光！

XXX營業部

反洗錢培訓總結范文第2篇

一、我行反洗錢組織機構的建設情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查；在支行營業部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告；在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。

二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。

我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整；此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。

三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由于某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。

四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

五、反洗錢培訓情況。

支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監控系統后續版本投產工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關于中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。

支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行為瞞報的情況。

七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。

在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執行反洗錢保密義務情況。

全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。

九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據后，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。

采取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，并要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩定。在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。

十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行范圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。

反洗錢培訓總結范文第3篇

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

***成立于2006年12月在****及各級監管機關的正確領導下，我公司認真學習和貫徹落實反洗錢法律法規，加強反洗錢組織機構及內控制度建設，防范、打擊犯罪分子洗錢活動，正確處理好反洗錢與業務拓展的關系，強化反洗錢工作監督與指導，加大反洗錢培訓和宣傳力度，使反洗錢工作得到了積極推進和深入開展。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況

根據《中華人民共和國反洗錢法》、中國保監會《保險業反洗錢工作管理辦法》等反洗錢法律、法規及上級公司各項反洗錢規章制度，結合我公司實際情況，市公司財務會計部修訂了《**********中心支公司大額交易和可疑交易報告操作規范》、《**********中心支公司大額交易和可疑交易管理辦法》、《**********中心支公司反洗錢工作管理辦法》、《**********中心支公司反洗錢內控制度》等十項反洗錢內控制度，《**********中心支公司反洗錢工作考核辦法》實現對反洗錢工作的實時監測分析。下發《**********中心支公司2020年反洗錢工作實施方案》對今年*****中支的反洗錢工作作出了重要指示。工作方案中明確將反洗錢工作納入對四級機構班子成員的績效考核，起到一定的激勵、督促作用。中支公司及各分支機構采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務，積極配合國家反洗錢監督管理機構的調查，并如實提供有關文件和資料。

（二）機制設置情況

為切實加強對反洗錢工作的領導，我公司成立了以公司總經理任組長，副總經理為副組長，綜合管理部、財務會計部、理賠客服部、農業保險部、銷售管理部、非車輛保險部等相關部門負責同志為成員的反洗錢工作領導小組，并下設辦公室，辦公室設在財務會計部具體負責反洗錢工作。同時各區縣機構也成立了相應的領導機構，配備了兼職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。我們還召開由反洗錢領導小組成員參加的反洗錢培訓，總結工作中的新情況、新問題，交流并督促反洗錢各項工作的開展，在所轄各網點通過懸掛橫幅、發放材料、進街道進社區等方式向客戶宣傳反洗錢知識。

我公司反洗錢工作體系正常運轉，各部門、各機構積極落實各項反洗錢義務。均能夠按照反洗錢法、中國人民銀行和中國銀保監會的反洗錢監管要求，落實客戶身份識別和客戶身份資料留存、客戶洗錢風險等級劃分和分類管理、大額和可疑交易識別及上報、反洗錢宣傳培訓等反洗錢職責。

（三）技術保障情況

我公司反洗錢監控系統2016年開發，反洗錢監控系統與各險種核心業務系統對接實現監控，系統運行穩定。反洗錢監控系統主要功能如下：

1.系統管理功能

根據反洗錢工作信息保密的要求，我公司反洗錢監控系統采取分級管理的模式，每級機構負責本級及下轄機構的反洗錢監控系統數據的使用和管理。對于系統中自動提取和人工錄入的全部反洗錢工作信息，如客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息、客戶風險等級劃分信息等，每級機構只能看到并在屬于本級機構權限內操作。

2.反洗錢監控信息數據提取

（1）大額交易數據的自動提取和報送

根據人民銀行原《大額交易和可疑交易管理辦法》第九條對大額交易上報的要求，我公司的大額數據抽取規則以“現金+數額”的方式抽取投保、退保、理賠環節的交易信息。系統會于每日24:00后按照該規則對核心業務系統前一日產生的業務數據進行自動抽取，通過中支公司、分公司逐級審核后上報至總公司，總公司反洗錢崗員工會每日登陸反洗錢監控系統，保證及時將大額和可疑交易信息報送至中國反洗錢監測分析中心，并及時向案發所在地人民銀行上報。3號令生效后，大額交易標準由人民幣現金20萬調整為人民幣現金5萬元。

（2）可疑交易數據的提取、錄入和報送工作

可疑交易數據采取自動和人工錄入相結合的方式提取。對于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條規定的系統能夠自動識別的信息，如頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額，可以利用系統進行數據提取、報送。對需要主觀判斷的可疑交易，經過分支機構的反洗錢崗位人員判斷后，可以直接將可疑交易的相關信息錄入，然后逐級審核上報至中國反洗錢監測分析中心，并及時向案發所在地人民銀行上報。

（3）黑名單監控

為了更好地防范國際制裁、恐怖活動風險，我公司采購了道瓊斯公司黑名單數據庫，當核心業務系統出現與恐怖分子證件號碼等唯一身份識別信息相匹配時，會自動在業務系統提示黑名單禁止承保信息并鎖定該客戶系統錄入權限。我公司各級機構具體工作人員會根據交易情況進行跟蹤處理可以分別采取禁止承保、上報可疑交易等方式處理。

（4）客戶風險等級劃分和分類管理

根據人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，我公司在反洗錢監控系統中涉及客戶風險等級劃分和客戶風險等級匯總兩項功能。客戶風險等級劃分以保單為維度，根據每一張保單上的信息評定客戶風險等級；客戶風險等級匯總以客戶為維度，對該客戶名下的所有保單信息進行匯總，選取最高風險等級作為該客戶在我公司的最終客戶風險等級。

我公司將風險等級劃分為低風險、中風險、較高風險和高風險四類，風險指標及風險指標的權重、各風險等級劃分區間均可以動態進行調整，以滿足公司客戶風險等級劃分和客戶分類管理的需要。

（5）知識庫

為了加強全系統內反洗錢崗位人員培訓和交流，我公司特意在反洗錢監控系統中增加知識庫功能，所有具有反洗錢系統操作權限的人員均可以上傳和下載反洗錢監管制度、專業文章、培訓材料、人民銀行各分支機構監管政策解讀等，促進系統反洗錢知識、監管信息的交流和學習，進一步促進反洗錢工作的專業化，形成很好的學習氛圍和合規文化。

（四）人員配備與資質情況

為做好反洗錢基礎數據的整理、篩選、分析和上報工作，我公司全轄共配置反洗錢專兼職人員29人。根據實際需要設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。按規定設置反洗錢崗位并配備相應的反洗錢工作人員，做到分工、職責明確，并對發現的問題及時提出改進和完善措施。同時，對于變動的人員反洗錢領導小組都已及時進行了調整，公司已初步形成了一支具有較強工作能力的反洗錢隊伍。為提高反洗錢工作人員的業務水平，我公司對反洗錢崗位人員嚴格要求，積極組織并參加本級公司和上級公司組織的各種培訓與宣傳。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別

在日常工作中，建立客戶實名制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理保險時，柜面業務人員應嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點進行監控，不為身份不明的客戶提供保險服務或者與其進行其他交易。在展業、承保、理賠等與客戶接觸的各業務環節，應針對不同客戶類型，認真識別客戶身份，收集客戶信息。通過第三方識別客戶身份的，應確保第三方已經采取符合有關要求的客戶身份識別措施。

（二）對高風險客戶的特別措施

目前我們公司對反洗錢工作人員進行培訓，熟練掌握各級風險級別的要求，從源頭抓起，在承保和理賠工作初期就將客戶資料收集齊全并進行核實。我公司執行《*****客戶洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法》。在《客戶洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理辦法》中針對高風險客戶和高風險業務規定分類管理措施。高風險客戶可以分為系統評定高風險客戶和直接認定高風險客戶。對經過綜合評估后確定為高風險的客戶，發生交易的機構每半月對該類客戶進行重新審核，對交易背景進行深入調查，核實客戶交易動機，進行回訪，電話詢問，盡職調查，補充資料等，必要時中止業務，經確認為可疑交易的，上報反洗錢監測分析中心和案件所在地人民銀行。對與黑名單數據庫中的恐怖分子、紅色通緝令等3萬余條核心黑名單相匹配（自然人以身份證等唯一識別號碼為匹配依據；單位客戶以名稱或證件號碼為匹配依據）的客戶將被直接認為高風險客戶，公司明確要求禁止承保并通過系統鎖定；對涉嫌大額和可疑交易的客戶，將會被同時評定為高風險客戶，采取補充資料、禁止承保或終止交易等措施。在長期的審核中未發現高風險類客戶。

（三）客戶資料和交易記錄保存

在客戶身份識別及資料留存方面，由各業務部門和理賠客服部對符合條件的業務采取客戶身份識別措施，至少采取確認、核對、登記、留存四項工作步驟的初始識別措施。當客戶信息發生變化時，相關部門根據要求重新識別客戶。在處理完業務后，我公司將需要留存的客戶資料連同保單、賠案等一起存入檔案，按照規定的檔案保存年限進行保存（不得少于5年）。交易記錄隨公司財務憑證保存，保存期限不少于15年。各機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映本機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。各機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。各機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。各機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調查和監督管理。

（四）大額和可疑交易報告

我公司大額和可疑交易采用反洗錢監控系統自動提取和人工識別的方式同時監測，由我公司總公司統一報送大額和可疑交易報告，并及時向案發所在地人民銀行上報。監測、分析的流程需遵守公司《大額交易和可疑交易管理辦法》。

大額交易由反洗錢監控系統直接通過后臺提取，經我公司總公司反洗錢崗位審核后，作為大額交易向人民銀行和反洗錢監測分析中心報告。目前，我公司的保費、賠款、費用都通過刷卡、網上銀行或第三方支付公司收款、支付，已經實現零現金，不存在需要上報大額交易的情形。

對可疑交易，我公司采取反洗錢監控系統和人工識別相結合的方式進行監測。反洗錢監控系統對可量化的異常交易，經公司各級反洗錢崗位人員分析確認為可疑交易的，層層上報，由總公司向人民銀行反洗錢監測分析中心報告，并及時向案發所在地人民銀行上報。對需要結合客戶自身風險特性和具體交易情形做出是否可疑交易判斷的，由各級機構直接與客戶發生交易的人員判定，并向本級機構反洗錢崗位報告，對交易機構確定為可疑交易的，需將交易相關信息通過反洗錢監控系統向總公司報告。經總公司審核確定為可疑交易的，按照要求及時向人民銀行和反洗錢監測分析中心報告。

根據人民銀行3號令的要求，我公司已根據新的大額交易標準，結合自身業務特點建立新的可疑交易標準，同時動態完善反洗錢監控系統監管規則，繼續做好大額交易和可疑交易監測、分析及上報工作。經審核2020年度我單位未上報大額交易和發現可疑交易。

（五）對高風險業務的針對性措施

對于高風險客戶我們及時將其列入黑名單拒絕承保，對于有確鑿證據表明該客戶洗錢和恐怖融資額應立即向當地公安機關和人民銀行報告，同時報告總公司反洗錢專管員。對高風險客戶應當了解客戶資金來源，資金用途經濟狀況或經營情況等信息，加強對該交易活動的檢測分析。

作為財產保險公司，我公司主要經營補償類財產保險產品，目前尚未經營非壽險投資型保險產品，另外，從公司的業務結構上來說，車險業務占我公司全部保費收入的62%，均通過銀行卡和公對公轉賬支付；農險業務占我公司全部保費收入的26%，交易對方主要為各地政府。因此，從我公司產品和服務的屬性來說，用于洗錢和恐怖融資風險整體不高。在反洗錢工作中未發現高風險業務。

（六）開展反洗錢宣傳情況

為創建良好的反洗錢工作氛圍，有效預防和打擊洗錢犯罪活動，我公司每年都開展形式多樣的反洗錢宣傳活動。我公司于3·15開展了反洗錢宣傳活動，組織員工通過多種形式向社會公眾普及反洗錢的相關金融科普知識，一是通過在營業場所擺放反洗錢相關宣傳折頁、易拉寶，LED屏循環播放反洗錢宣傳標語，設立咨詢臺等方法在各縣支公司營業廳進行宣傳，提供相關知識的咨詢，向新老客戶講解洗錢的危害、如何遠離洗錢活動以及相關的反洗錢措施等，提升社會公眾識別洗錢非法金融活動、保護自身合法權益的能力和水平。二是由于疫情防控不便于外出宣傳，我公司充分運用新型媒體平臺即時、快捷的傳播優勢，通過生動易懂的易企秀、H5電子宣傳頁、微信公眾號等形式進行宣傳，進一步普及金融知識，引導大眾理性投資，堅決不參與洗錢活動。提醒客戶時刻謹記不要將自己的身份證件或賬戶借予他人使用，以防成為洗錢分子的“幫兇”；網絡安全支付時刻要提防“釣魚”網站，不要貪圖小利損失大利。

7月在全轄范圍內開展了反洗錢集中宣傳月活動。一是在所轄各網點懸掛反洗錢宣傳標語橫幅，制作LED宣傳屏，全天滾動宣傳，主題為：“防范洗錢風險，構建和諧社會”，設置反洗錢宣傳展板，在資料架擺放反洗錢宣傳資料；二是通過設立資料架、咨詢臺、散發宣傳材料等形式，向客戶開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，普及反洗錢知識，講述洗錢案例；三是利用走進社區、街道等戶外形式向公眾進行知識宣傳，此次宣傳活動期間，各機構在中心支公司的指導下，積極走進社區、街道，向社會公眾進行了反洗錢宣傳，為居民派發反洗錢宣傳折頁，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識；四是通過傳統媒體進行反洗錢宣傳，宣傳月期間，我公司在*****日報上刊登此次反洗錢宣傳活動，形成傳統媒體與新媒體共用、線上宣傳與線下宣傳相結合、營業場所宣傳與走出去宣傳同時進行的多渠道宣傳格局，確保宣傳普及工作的受眾覆蓋面，宣傳效果明顯。

通過形式多樣的反洗錢宣傳工作，我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。

（七）組織反洗錢培訓情況

我司于2020年7月20日組織召開反洗錢專項培訓，組織員工學習反洗錢相關知識，參會人員覆蓋面廣，培訓涵蓋高管人員、機構及部門負責人、反洗錢專兼崗人員、合作保險專業公司、保險兼業機構相關人。此次培訓由張貴東總經理親自主持召開，在會上分析反洗錢工作中存在的問題，宣讀反洗錢工作要求，宣導并學習反洗錢相關文件。反洗錢專管員以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中容易出現的問題等內容。培訓內容注重理論與實踐相結合，結合生動案例及工作實際，針對承保、理賠、財務條線的工作流程，結合各環節反洗錢工作重點，深入淺出的講述反洗錢工作操作要點。嚴格要求員工履行反洗錢工作中涉及到的客戶信息、公司商業信息的保密義務，不得私自泄露，從資金的流入源頭進行反洗錢工作，防止了內部與外部勾結，更加有效的杜絕了洗錢犯罪。

總經理室高度重視反洗錢工作，于2020年8月3日組織人員進行了反洗錢知識競賽，此次競賽活動使員工對反洗錢工作的重要性、緊迫性的認識得以提高，增強了四級機構反洗錢工作的責任感和使命感，考試試卷均留檔。

通過培訓，提高了對反洗錢工作重要性、必要性的認識，使有關工作人員熟知相關法律規定，明確所在機構和個人應承擔的職責，自覺地履行反洗錢工作義務；增強了一線人員的反洗錢意識，增強責任感，自覺遵守反洗錢規章制度，切實加強內部控制與防范，全面提升反洗錢工作水平。

（八）自主管理、檢查與審計

按照反洗錢法律法規規定，我公司從完善制度入手，著力健全反洗錢內部控制制度體系，制定履行反洗錢義務的工作程序、管理體制，明確反洗錢工作崗位職責，分解落實反洗錢工作的職責和任務。結合自身機構的特點和經營實際，對各項反洗錢制度不斷進行修正、完善和創新，使制度控制更加細化、縝密和科學。將反洗錢制度要求融入業務核算程序和管理系統，建立客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的管理制度和操作規程，為反洗錢工作提供有力的制度保障。為確保反洗錢工作扎實有效的開展，我公司結合業務檢查、風險排查等方式定期不定期地對轄區內區縣公司的反洗錢工作進行督導檢查。針對客戶身份識別資料登記、留存情況，客戶風險等級劃分等情況進行檢查，發現問題，及時整改，確保反洗錢制度規定的有效落實執行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況

2020年度沒有收到協助人民銀行反洗錢行政調查的文件。我公司嚴格要求反洗錢人員要按照反洗錢法及反洗錢相關法律文件要求，認真落實反洗錢法的各項要求及各項規章制度，切實履行金融機構反洗錢法律義務，認真開展反洗錢工作，未發生洗錢案件，沒有協助反洗錢行政調查。

（二）接受現場檢查及被處罰情況

2020年度，我公司及轄內機構沒有反洗錢相關處罰。

（三）工作報告及接受日常監管情況

根據監管部門、上級公司的要求，以及我公司反洗錢工作需要和實際情況，我們始終堅持向當地人行及時反饋反洗錢工作的情況、內控制度的建立完善情況，指定專人及時與當地人民銀行聯系日常反洗錢工作，及時完成當地人民銀行分支機構安排的工作，按時上報各類報表、情況匯報、宣傳培訓等日常工作，努力協助當地人民銀行分支機構做好反洗錢工作。我公司積極參加2020年“反洗錢知識線上答題”活動。全體員工積極參加線上答題，并通過網絡轉發推廣，同時利用好柜面接待及銷售人員展業時機向大眾宣傳普及，組織宣傳小組走進社區向民眾普及反洗錢知識并掃碼答題。本次反洗錢線上答題活動，我公司共計參與答題3177人次。2020年度我公司沒有受到人民銀行反洗錢現場檢查。

（四）承擔其他重點任務情況

本年度我公司未承擔人民銀行*****市中心支行反洗錢反洗錢有關工作任務、調研任務或其他工作。

（五）洗錢風險防控成果

2020年度，我公司各級機構認真開展反洗錢工作，嚴格防控洗錢風險，年度內未發生洗錢案件。

（六）有無重大違規事項

2020年我公司堅決堅持履行反洗錢相關法律文件要求，認真落實反洗錢法的各項要求及各項規章制度，切實履行金融機構反洗錢法律義務。未發生反洗錢信息泄密事件。我公司認真開展反洗錢工作，未發生洗錢案件，無人員涉嫌洗錢案件。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

（一）反洗錢工作中存在的主要問題

1、雖然開展專項檢查活動，但活動頻率不足。對下屬機構開展反洗錢專項審計工作需要更加深入。

2、對反洗錢宣傳工作的方式方法還有待進一步完善。

（二）整改措施

1、增強防范意識，提高反洗錢的能力，做好反洗錢的各項工作。

2、完善制度體系，有計劃、有步驟地開展保險行業的反洗錢工作，深入開展調查研究積極探索反洗錢工作的方式，做好相應的制度、機構和人才的協調工作。

3、規范操作行為，加強對客戶身份的識別和資金來源的審查。

4、提高人員技能，培養專業人才，形成反洗錢意識，以有效識別和監控可疑交易。

反洗錢培訓總結范文第4篇

關鍵詞：金融機構 反洗錢 長效管理機制

1 金融機構反洗錢工作現狀分析

《金融機構反洗錢規定》所稱洗錢，是指將犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，也就是通常講的將“黑錢洗白”。“9?11”事件后，在洗錢的概念里又增加了恐怖融資的內容，即指將合法收入資助從事恐怖活動，即將“白錢洗黑”[1]。

伴隨著中國經濟的飛速發展，我們在金融工作中遇到了很多的問題和阻礙，洗錢等犯罪活動呈現出抬頭的趨勢，洗錢的活動范圍也愈加令人難以捉摸，金融系統逐漸成為洗錢活動的一個主要途徑。但凡是犯罪活動，都會使相關從業人員面臨大量捉摸不定的風險。并且犯罪活動在擁有高風險性的同時，也具備高盈利性，因此持續性的創新也是犯罪活動的一大特征。故“挑戰”是呈現在金融機構反洗錢工作人員一個永恒的話題。面對這樣艱巨的形式，如何通過優化金融系統的內部機制已經成為一個亟需解決的問題。這個問題受到了大量的金融從業人員和相關高校工作者的極大關注，不少學術成果和工作經驗被現實工作所采納。應該說，這促進了金融機構反洗錢工作的效率和效果。但是，新的形勢顯示，國內的反洗錢法律體系依然存在很多的不足之處。大量的新生案例挑戰了現有的體系構建。金融機構對于長效的管理機制極其渴盼。

2 金融機構反洗錢工作中的難點和突出問題

中國在反洗錢領域已然做了大量的努力與實踐，但是我國金融機構的反洗錢工作中依然存在不少問題和一些難點。主要表現在以下幾個方面：

其一，金融機構反洗錢工作管理意識模糊。存在一部分工作人員對于反洗錢工作的重視程度不到位，有些金融機構并未將反洗錢工作納入每周的工作內容當中。有效的計劃是進行銀行管理工作的前提，也是管理工作中的四大職能之一。一旦這項工作不能進入到儀式流程中，將不能提升相關工作人員的重視程度，工作的良性開展將是紙上談兵，過眼煙云。管理的目的之一就是能提升組織機構的工作效率同時，也能提升工作效果。管理意識的模糊阻礙了相關工作的有序開展。

其二，金融機構反洗錢工作人員的業務能力和工作意識亟需加強。任何有意義的工作都必備持續性的特征，更不用提意義重大的反洗錢工作。業務層面的工作知識充足與否是反洗錢工作能否取得成功的重中之重。與此同時，受知識層面、業務技術以及設備應用等方面的約束，在開展反洗錢工作的過程中難免會對反洗錢工作產生畏難情緒，而對反洗錢工作的熱情下降[2]。多方面的原因降低工作效率和工作激情，反洗錢工作如同逆水行舟，不進則退。這是一個存在已久的問題，急需解決。

其三，金融機構反洗錢工作手段尚不豐富。在大數據時代下，技術的進步帶來不僅僅是更多的客戶便利性，也為犯罪進行提供大量的漏洞。特別是網上交易和電話銀行等工具的大量使用，為洗錢犯罪行為提供了介質。目前，由于缺乏支付交易監測系統和報告系統，資金支付和轉賬交易只是依靠原始的人工統計上報，預警監測和跟蹤能力很低，再加上資信資訊系統不健全，人行系統功能不能共享，對大額和可疑交易監測缺乏信息支持，信息溝通不足，不能對銀行資金統籌把握[3]。在信息化的建設方面，我國的金融機構投入了大量的人力和物力，當前面對的主要問題并不在投入方面，而在軟件方面。特別是海量數據的挖掘能力，這是當前金融機構應該要注意的重點。金融機構需要也必須利用先進信息化技術，結合軟件和硬件，采取自我研發或者外包的形式來提升反洗錢行為監測能力。

3 金融機構反洗錢工作長效管理機制的構建

通過上文對目前金融機構反洗錢工作存在的不足和突出問題的分析，筆者結合自身的工作經驗和管理經驗，為如何建立金融機構反洗錢工作長效管理機制給出如下幾方面的建議：

首先，強化金融機構反洗錢工作人員的業務素養和工作態度。一個有效的方法就是開展相關業務內容的培訓工作，尤其是反洗錢領域的知識和趨勢培訓。培訓的形式可以多種多樣，時間的跨度也不必拘泥于一個固定的時間，可以靈活采用短期培訓和長期培訓相結合的方式。短期培訓的內容主要放在當前反洗錢工作的新形勢、新問題等方面。長期培訓要制定結構化的體系，內容需要包括：金融、反洗錢、金融計算機、稅務、海關、偵查、經濟、法律、貿易、英語等。長短期培訓的結合有助于培養相關工作人員的綜合素養。對于工作態度的問題，則需要在日常工作中強化管理，完善例會、總結會等機制，全方位、多角度增強員工的責任感、榮譽感，為態度的形成構建完善的外部刺激。同時也要加強領導層與業務執行層的溝通，保障交流通路的暢通，促進雙向溝通。這樣能夠激發相關工作人員的內在動力。

其次，強化風險為本的反洗錢監管制度構建。以風險為本開展反洗錢工作就是把有限的反洗錢資源配置于反洗錢體系之中，以實現資源的最大利用，有效抑制洗錢犯罪[4]。現今的金融體系渴盼這樣的監管體制能夠不斷完善。系統化是該制度構建過程中的重要特征，不僅需要完善各項工作細則，也要該體系能夠應對不斷變化的形勢展現出自適應性。

再次，合理利用數據挖掘功能，提升非面對面金融業務客戶身份識別的能力。在數據飛速增長的今天，我們慶幸每一天都會生成大量的數據，但同時為我們帶來的難題是，這些數據往往不是我們需要的數據。因此需要加強金融機構的數據挖掘能力。特別是在處理非面對面金融業務客戶身份的識別上，合理利用數據挖掘能夠事半功倍。識別客戶身份的過程包括業務關系建立時的初始識別和業務關系建立后的持續識別兩個階段[5]。初始識別階段，金融機構要搜集完整的客戶基本信息，避免信息的漏填或誤填。持續識別階段一方面需要不斷對初始信息進行檢測和反饋，一旦有信息的不一致要及時做好信息的更新工作。另一方面，在金融賬戶交易的過程中運用多種數據挖掘技術對交易信息進行監測分析。諸如人工智能、聚類分析、歸納算法、神經網絡等技術。總體來說，算法執行過程中要做到兩點：趨勢的研判和差異點的監測。趨勢的研判是要對金融賬戶過往的交易量有充足的判斷，交易量是逐漸上漲、逐漸下降抑或是保持平穩態勢。這有利于對一些交易量的變化做出解釋，通過回歸分析也能很好的對未來交易量的大小作出估計；差異點的監測是對突增的交易量和突降的交易量做好監控，不能做出合理解釋的差異點交易行為則可列入到可疑交易的集合中做重點監控。

參考文獻：

[1]金融機構反洗錢規定[R].2007.

[2]丁莉.反洗錢策略研究[J].經營管理者，2012.

[3]羅緯凡.關于基層央行反洗錢工作的思考[J].金融經濟，2012.

反洗錢培訓總結范文第5篇

關鍵詞:保險業反洗錢;保監會;保險法;保險業反洗錢工作管理辦法

一、中國反洗錢工作的開展

中國保險業的反洗錢工作起步較晚，直至2006年，我國反洗錢規則才正式開始覆蓋保險行業。2010年8月13日，中國保監會了《關于加強保險業反洗錢工作的通知》,通知對保險業投資入股和股權變更、機構設立和重組改制、保險中介機構、高管人員準入和履職等環節和方面分別設定了反洗錢要求。2011年9月28日保監會了“關于印發《保險業反洗錢工作管理辦法》的通知”，該《辦法》將于今年10月1日起實施，這是我國保險業反洗錢工作的一個里程碑式的事件，有效地彌補了現行的保險法暫不完善的部分。

二、《管理辦法》的影響

《管理辦法》對保險業反洗錢行為進行了更加具體的規定，以下便是《管理辦法》較之之前的補充規范之處。

1.《保險法》第68條中規定了設立保險公司應具備的條件，《管理辦法》中加入了“對投資資金來源合法；建立了反洗錢內控制度；設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；信息系統建設滿足反洗錢要求”等要求。

2.《保險法》第70條中規定了對申請設立應提交的資料的要求，《管理辦法》中加入了“投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；反洗錢內控制度；信息系統反洗錢功能報告”等材料要求。

3.《保險法》第80條中規定外國機構在境內設立的代表機構不得從事保險經營活動，《管理辦法》更重復了這項要求，防止“黑錢”流出國內。

4.《保險法》第90條中規定了保險公司破產清算時的注意事項，《管理辦法》中加入了“保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構”等有關規定。

5.《保險法》第112條中規定了保險公司應當建立人登記管理制度，《管理辦法》中也強調了此項規定以確保保險合同當事人、關系人的信息完全。

6.《保險法》第116條中規定了保險公司及其工作人員在保險業務活動中的行為準則，《管理辦法》就“保密因反洗錢要求而收取的客戶信息、報告可疑交易”等方面進行了補充，以及明確了人、經紀人的審查、義務。

7.《保險法》第155條中規定了保險監督管理機構應履行的職責，《管理辦法》中補充了監督機構的“反洗錢審查、反洗錢報告”等工作要求。

8.《保險法》第164條中規定了保險公司違法承保的法律責任，《管理辦法》中補充了對洗錢違法行為舉報的法律責任。

9.《管理辦法》中“保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環節對規定金額以上的業務進行客戶身份識別”的要求也對保險合同部分進行了補充規定。

三、不足與想法

《管理辦法》主要是對保險業法的部分加以規范，而很少涉及保險合同部分，因此法律效應并沒有體現在每一個與保險合同有法律關系的人身上。因此筆者提出了幾個粗糙的想法：

1.《管理辦法》中對核保、承包、退保等環節未作出詳細地安排，大多數條款都是在監管環節（設計保險業法）上加大了力度，即“治標不治本”，未從根源上發現并即時遏制保險洗錢的可能性，因此筆者認為《管理辦法》應該加入更多對保險合同法部分的規定，具體講反洗錢工作落實到每一個細節、讓每一個保險當事人、關系人、監管人都參與到反洗錢的工作中，而非單純地依靠監管部門的被動作用。

2.特別應完善對退保過程的要求，重視退保考核，反對只注重保單成交量、對退保金只是直接在保費收入中扣減的現狀，加強對“退保金”科目的單獨核算，規范化退保支付方式。

3.《管理辦法》未對之前對保險業洗錢的各種規定進行統一匯總，因此可能造成“九龍治水、處處漏水”的情況，因此《管理辦法》可以將涉及保險業洗錢的各個規定進行統一規范，并補充完善。

4.更多健全核保制度，多一重“準入門檻”，從源頭上切斷“洗錢分子”的不法行為，譬如：對于購買團體保險需要全體被保險人的確認機制，并予以每個被保險人單獨的保險單，由他們自己決定是否繼續持有保單。

5.對一些險種，特別是壽險類產品做出保險費支付的有關規定，遏制“躉繳即領”等洗錢行為的發生。

6.參照中國人民銀行制定的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》迅速實現保險業客戶識別系統建立。形成全國保險業反洗錢的“統一線”，從全國范圍內打擊洗錢行為，避免洗錢分子流竄作案、異地轉移的作案方式。

7.建立健全的內控制度，要落實“客戶身份識別；客戶身份資料和交易記錄保存；大額交易和可疑交易報告；反洗錢培訓宣傳；配合反洗錢監督檢查反洗錢工作信息保密”等工作，建立有效的洗錢風險識別和評估系統，形成年度固定報告機制。

8.因為洗錢行為會給保險公司帶來不小的經營風險與外在成本，因此在無外在經濟補償的前提下，反洗錢工作很難得到真正的實施。因此保監會應建立專項資金支持反洗錢工作。