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文章摘要：外觀主義，又稱法外觀理論。它是德國私法學者在本世紀初創立的。這一理論從它誕生之日起，就為民商法學界所特別矚目。我國商法學界目前對于外觀主義的研究非常有限，而外觀主義對于保護交易安全又具有相當重要的理論意義。

關鍵詞：外觀主義外觀事實信賴

外觀主義是指以交易當事人行為的外觀為準來認定商事交易行為的效果。德國、法國的學者稱之為“外觀法理”，英美法中稱為“禁反言”（Estoppel）。外觀表示與真實意思可能不一致，依據外觀主義，交易行為完成后，出于對交易安全保護的目的，原則上不得撤銷，即當行為主體主張其真實意思與意思表示不一致時，以顯示在外的意思表示為準，意思表示一經成立即發生效力。如果允許當事人在外觀表示與真實意思不符而撤銷其交易行為，則顯然不利于交易關系的穩固，從而危及交易安全。外觀主義并非不注重真意，只是為交易安全之考慮，推定表示即為真意，此也有利于增強當事人的責任感，慎言謹行，從而從另一個角度保障了交易的安全。

一、外觀主義在商法中的體現

外觀主義在我國商法中主要體現為票據的文義性與票據連續背書的證明力、提單的證明力、保險人的棄權與禁止反言等方面。票據的文義性是指票據所創設的一切權利和義務，完全地、嚴格地以票據上所記載的文字為準，不得以票據外的原因或因素來解釋或確定票據上權利與義務。票據法第4條規定：票據債務人，包括出票人、背書人、承兌人、保證人，在票據上簽章的，應當按照票據上記載的事項承擔票據責任。票據連續背書的證明力，是指持票人所持票據上的背書只要具有連續性，票據法就推定其為正當的票據權利人而享有票據上的一切權利。票據法第31條規定：以背書轉讓的匯票，背書應當連續。持票人以的背書連續，證明其匯票權利。提單的證明力，是指提單的簽發人未在提單上批注貨物表面狀況的，視為貨物的表現狀況良好，承運人不得以托運人出具的保函為由拒絕承擔責任。當提單背書轉讓給第三人時，該提單就是貨物已按上面記載的狀況裝船的最終證據，承運人不得借口在簽發清潔提單前貨物已存在缺陷或包裝不良來對抗提單持有人。第77條規定，提單是承運人已經按照提單所載狀況收到貨物或者貨物已經裝船的初步證據。承運人向善意受讓提單的包括收貨人在內的第三人提出的與提單所載狀況不同的證據，不予承認。保險人的棄權，是指保險人放棄因投保人或被保險人違反告知義務或保證而產生的保險合同解除權。禁止反言是指保險人既然放棄自己的權利，將來不得反悔再向對方主張已經放棄的權利。例如，投保人在投保時已向保險人聲明其投保的財產旁邊存放了危險品，但保險人仍然承保，并不提高保險費的，如事后因存放的危險品造成保險事故，則保險人應當承擔賠償責任，不得拒絕。

二、外觀主義的構成要件

對于，外觀主義的構成要件，不同學者有不同主張，有的學者主張“三要件說”,即外觀事實、本人與因、交易相對人的信賴[①]；有的主張五要件說等。

（一）須有外觀事實的存在

存在外觀事實，是適用外觀主義的基礎和前提。1906年，莫瑞茨•維斯派徹在他的《對于民法上外部要件事實的信賴》一書中闡述“行為人對于成文法規或交易觀念上之一定的權利、法律關系、其他法律上視為重要要素之外部要件事實為信賴，以致為法律行為時，如其要件由于其信賴保護不受利益人之協助（zutun）而成立者，其信賴應受法律保護。[②]”該學說所謂的“法律上視為重要要素之外部要件事實”，即外觀事實。外觀事實實際上包括兩個方面的內容：權利外觀和意思外觀。所謂權利外觀是指表明表意人為真正的權利人或真正權利人授權的人的外觀事實。例如，表意人占有動產或是不動產的登記名義人，表明其為交易關系客體的所有權人，具有處分財產的權利。意思外觀是指表意人向相對人所為的賦予對方權利、放棄自己權利或與對方發生法律關系的意思表示。該意思表示可以書面文字、口頭語言為之，也可以行為為之。行為既可以是作為，也可以是不作為。但構成此種意義上的意思表示，其內容必須具有合法性。若表意人所為之意思表示為不法，盡管受表意人信賴，并有信賴損害的發生，此種權利或此種法律關系仍不能受到法律的保護。因為，外觀主義是在內容不違反法律的前提下，在動態的財產關系和靜態的財產關系之間進行的價值評判。（二）須外觀事實與真實事實不一致

外觀主義適用所指之外觀事實與真實事實的不一致是指表意人所表現出來的權利外觀或意思外觀不符合事實的真實狀態，例如，表意人以所有權人的姿態對標的物進行處分，實際上對標的物沒有任何權利等等。外觀主義實際上是在外觀事實與真實事實不一致時，以外觀事實的內容確定當事人之間的允諾、當事人之間的法律關系效力的規則，如果外觀事實與真實事實完全一致，依正統法律以一致的事實內容決定當事人之間法律關系的內容及法律關系的效力，不存在外觀主義適用的問題。

（三）本人與因。

所謂本人與因，即本人對于外觀事實的形成給與一定的原因力，也就是說本人對導致相對人信賴的該外觀事實有可歸責的原因。它使得法律令本人負擔外觀主義的不利益無可非難。本人與因，體現了法律保護第三人利益與犧牲本人利益之間的衡平思想，它是減少負面影響的法律相對正義的要求。

本人實施與其內心意思不一致的表示意思后，預見或應當預見其意思表示將導致對方的信賴而仍與之實施法律行為，此為表意人主觀上有過錯。所謂預見，是對信賴損害之先前心理感知或認識。但是判斷表意人是否應當預見，則并非依表意人“主觀之心理反射，而系通常人對同種事實應有之認識”[③]，“質言之，決定預見之可能性，應依客觀之合理性人（areasonableman）之認識及依通常事理（ordinarycourseofthing）以為判斷。”[④]，故表意人事實上并未預見，但一般理性人處于表意人的角度可以預見，即認定表意人應當預見，并由此對無效的法律行為承受有效的法律后果。

（四）交易相對人的信賴

交易相對人信賴了與真實事實不符的外觀事實。第三人的信賴包含以下兩層意思：

第一，確實信賴，即信賴不僅僅是交易相對人信服、相信的一種內心活動，還必須是基于這種內心活動為一定行為或不為一定行為，并由此遭受一定的財產損失，即信賴損害。

有信賴損害的發生是判斷確實信賴的重要因素。信賴損害有積極的信賴損害和消極的信賴損害之分。受表意人因信賴而為積極的行為——作為，致使其財產直接減少的，為積極的信賴損害。消極的信賴損害主要是因為信賴表意人的意思表示，喪失其它訂約機會，可得之預期利益而未得到的情形。

第二，信賴合理。一般理性人站在該交易相對人的立場上能夠信賴表意人的意思表示，或表意人所表現出來的權利外觀而為一定行為或不為一定行為，并遭致信賴損害的，為信賴合理，它與確實信賴一起構成完整意義上的信賴。信賴合理依據個案提供的具體情事，及社會一般正常的人對該情事的正常認識來加以判斷。

三、外觀主義的法律后果

（一）對法律行為效力上的法律后果

外觀主義的適用使依據法律的一般規定而不具有法律效力的合同具有法律效力。一方當事人拒不履行合同義務時，法院可以司法上的強制力強制義務人履行義務。例如，使無效的法律行為具有有效法律行為的法律效力。無代表權、無權、無處分權的行為人為虛偽的意思表示與相對人發生法律關系，依法律的規定，對本人不發生法律效力。但相對人有合理的理由相信行為人有代表權、權、處分權，而與之實施法律行為的，適用信賴規則，法律行為對本人具有法律效力。

（二）對當事人的法律后果

第一，對信賴一方當事人的效力。外觀主義的適用相對于合理信賴的一方當事人而言，其法律后果是使該當事人獲得其預期得到但依據正統法律的規定不可能得到的利益——期待利益。

第二，對導致信賴的一方當事人的效力。外觀主義的適用相對于導致信賴的一方當事人而言，其法律后果是，該當事人喪失依據一般法律的規定其應當享有的拒絕權、撤銷權、主張權等權利。無論是導致信賴的一方當事人喪失拒絕權、撤銷權，還是主張權，均以在訴訟中喪失勝訴權為最終結果。注釋：

[①]丁南：《論民商法上的外觀主義》，載《法商研究》。

[②]引自高金松：《空白票據新論》，第57頁。

[③]林誠二：《民法理論與問題研究》，中國政法大學出版社，2000年版，第289頁。

[④]林誠二：《民法理論與問題研究》，中國政法大學出版社，2000年版，第289頁。

參考文獻：

①梁慧星：《民法總論》，法律出版社，1996年版。

②楊禎：《英美契約法論》，北京大學出版社，2000年版。

③劉守豹：《意思表示瑕疵的比較研究》，載梁慧星主編：《民商法論叢》第1卷，法律出版社1994年版。

④《商法總論》，西南政法大學出版社，2005年版。